关于个人财务规划，下列说法不正确的是( )。
A: 单目标财务规划观点认为，向客户销售单一的金融产品或服务以解决单一财务问题即构成财务规划
B: 持单目标财务规划观的人强调客户的财务需求、金融产品以及服务
C: 持综合财务规划观的人认为，金融理财师必须全面考虑客户的财务状况，包括客户的所有财务需求及其目标，并运用综合手段来实现这些财务需求和目标
D: 包含了所有可能获取的个人信息和财务状况是综合财务规划的本质特征之一
A: 单目标财务规划观点认为，向客户销售单一的金融产品或服务以解决单一财务问题即构成财务规划
B: 持单目标财务规划观的人强调客户的财务需求、金融产品以及服务
C: 持综合财务规划观的人认为，金融理财师必须全面考虑客户的财务状况，包括客户的所有财务需求及其目标，并运用综合手段来实现这些财务需求和目标
D: 包含了所有可能获取的个人信息和财务状况是综合财务规划的本质特征之一
B
举一反三
- 按照服务项目所涉及的范围划分，个人财务规划不包括( )。 A: 单目标财务规划 B: 多目标财务规划 C: 综合财务规划 D: 全面财务规划
- 个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。 A: 个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤 B: 如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整 C: 理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责 D: 在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷
- 是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性（） A: 财务信息 B: 个人储蓄 C: 理财目标 D: 股票投资
- 财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的理财目标和期望合理与否，以及完成个人财务规划的可能性。()
- 关于客户的财务信息，下列说法正确的是（）。<br/>Ⅰ．客户财务信息包括客户的社会地位、年龄、投资偏好等<br/>Ⅱ．客户财务信息指客户当前的收支状况、财务安排等<br/>Ⅲ．客户财务信息是制定个人财务规划的基础和根据<br/>Ⅳ．客户财务信息不仅包含个人当前的财务状况，还包括其未来发展趋势 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
内容
- 0
财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（)
- 1
客户的财务信息是银行从业人员制定财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。 ( )
- 2
编制理财规划的正确顺序是（）。①建立个人家庭财务规划的目标②确定个人家庭财务规划的发展计划③搜集个人家庭财务规划的相关信息④个人财务规划计划的修订 A: ①②③④ B: ①③②④ C: ③①②④ D: ③②①④
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（）是银行从业人员制订个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。 A: 负债率 B: 财务信息 C: 个人储蓄 D: 财务认知
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()是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。 A: 个人储蓄 B: 财务信息 C: 负债率 D: 财务认知