• 2022-07-02
    保险规划原则中规定,理财规划师应把客户家庭人身风险的管理放在首位。()
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      理财规划师在为客户提供服务时总是会为个人或者家庭预留一定的现金量,遵守的是个人理财规划的( )原则 A: 整体规划 B: 提早规划 C: 现金保障优先 D: 风险管理优于追求收益

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      一般来讲,理财规划师在对客户进行理财规划的过程中,应遵循()原则。 A: 通观全盘、整体规划 B: 不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略 C: 建立现金保障 D: 风险管理优于追求收益 E: 开源与节流并举

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      风险管理和保险规划的制定并不是一次制订就完全完成的工作,理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案,以下说法错误的()。 A: 随着生命周期的变化,客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化,这时就要调整客户的保险解决方案 B: 理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划,而是在前期工作的基础上适当调整 C: 客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划 D: 客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划

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      在保险规划中,保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据,理财规划师有必要掌握保险规划的原则,并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题: A: 可保利益 B: 最大诚信 C: 近因原则 D: 损失补偿原则

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      理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,要注意应遵行一定的原则,具体包括( )。 A: 提早规划 B: 整体规划 C: 现金保障优先 D: 风险管理优于追求收益 E: 家庭类型和理财策略相匹配