同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中,主账户通常由集团总部控制,成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付的流动性现金管理产品为:()
A: 法人账户透支
B: 集团账户
C: 实体资金池
D: 目标余额管理
A: 法人账户透支
B: 集团账户
C: 实体资金池
D: 目标余额管理
C
举一反三
- 下列哪些选项为集团二级账户与资金池产品的差异:() A: 集团二级账户支持二级账户体系,资金池产品支持多级账户体系。 B: 集团二级账户仅支持统一法人,资金池产品支持母、子公司等非统一法人集团。 C: 集团二级账户实现了一级账户和二级账户的实时联动,资金池产品目前主要是定时的资金处理,但是实时归集多级联动资金池在研发过程中。 D: 资金池产品更可提高单个账户透支额度,增强客户融资能力
- 以下哪一个是兴业银行集团结算中心的目标客户() A: 集团主要结算账户开立在他行,集团总部有资金归集需求 B: 集团主要结算账户开立在兴业银行,对集团下属成员单位有资金监控需求 C: 集团主要结算账户开立在他行,对集团下属成员单位有资金监控需求 D: 集团主要结算账户开立在兴业银行,集团总部无其他需求
- 以下哪一个是兴业银行集团结算中心的目标客户() A: A集团主要结算账户开立在他行,集团总部有资金归集需求 B: B集团主要结算账户开立在兴业银行,对集团下属成员单位有资金监控需求 C: C集团主要结算账户开立在他行,对集团下属成员单位有资金监控需求 D: D集团主要结算账户开立在兴业银行,集团总部无其他需求
- 下列关于集团账户的说法正确的是()。 A: 银行既要对总账户计息,又要对子账户计息 B: 集团子账户为虚拟余额账户,资金实际存放在总账户中 C: 集团子账户的实际可用资金指本身可用余额制约 D: 集团总账户发生资金收付业务时也需要联动子账户
- 从零余额账户支取现金时,可能涉及的会计科目有( ) A: 库存现金 B: 零余额账户用款额度 C: 资金结存-货币资金 D: 资金结存-零余额账户用款额度
内容
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集团账户包括集团总账户和集团子账户,总账户、子账户既可以在同一地区内开立又可以在不同地区开立,对子账户实际应用中,表述正确的有几项() A: A集团子账户为虚拟余额账户,资金实际存放在总账户中 B: B子账户实际可用资金受本身可用余额制约,不受总账户制约 C: C子账户实际可用资金受本身可用余额制约,还受总账户制约 D: D子账户发生资金收付业务时,既子账户中反映,也在总账户反映
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我国商业银行提供的流动性管理业务主要类型有()。 A: 法人账户透支 B: 资金池(现金池) C: 票据托管 D: 账户托管
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集团账户包括集团总账户和集团子账户,总账户、子账户既可以在同一地区内开立又可以在不同地区开立,对子账户实际应用中,表述正确的有几项() A: 集团子账户为虚拟余额账户,资金实际存放在总账户中 B: 子账户实际可用资金受本身可用余额制约,不受总账户制约 C: 子账户实际可用资金受本身可用余额制约,还受总账户制约 D: 子账户发生资金收付业务时,既子账户中反映,也在总账户反映
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以下()内容符合跨国公司跨境资金集中运营业务中国内资金主账户管理要求。 A: 国内资金主账户可以是多币种(含人民币)账户; B: 国内资金主账户只允许日间透支; C: 国内资金主账户开户数量有限制; D: 国内资金主账户透支资金只能用于对外支付,收到资金应优先偿还透支款。
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资金池业务是指集团型企业、拥有分支机构的行政事业单位、存在紧密业务关系的多企业集群客户设置一个主账户和多个子账户,经签约实现对子账户资金自动归集到主账户,子账户零余额管理()