小张是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非固定收益的投资理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%。于是小张向客户介绍:“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为的说法正确的是（）。
A: 历史不能代表未来，小张的推荐容易误导客户，违反了销售人员应明确、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则
B: 小张的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，投资者容易接受
C: 小张的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴
D: 小张的介绍披露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则
A: 历史不能代表未来，小张的推荐容易误导客户，违反了销售人员应明确、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则
B: 小张的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，投资者容易接受
C: 小张的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴
D: 小张的介绍披露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则
举一反三
- 小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有()。 A: 向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务 B: 银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示 C: 向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示 D: 根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品 E: 推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估
- 理财人员在进行理财产品销售时，错误的做法是（） A: 将理财产品作为专项产品介绍，并向客户提示风险 B: 向客户推荐与其风险认知和承受能力相符合的理财产品 C: 将浮动收益产品当作固定收益产品进行营销，向客户承诺收益 D: 拒绝向无相关经验的客户推介与衍生交易相关的理财产品
- 银行理财经理在向现有优质客户介绍产品时,下列选项错误的是
- 客户经理小张与客户老王之间比较熟悉，银行发行一款产品后，由于老王在家，小张告知老王需要进行产品适合度评估。于是，小张将评估问卷随身带到老王家里，老王一一作了解答。小张这种行为合规。（）
- 银行自主研发类理财业务是指银行向客户销售自主研发产品的金融服务，银行代销类理财业务是指银行作为代理人向客户销售理财产品，对于这两种业务，银行均需承担产品收益和风险的管理责任。