信用违约互换是基于借款人的违约，因此违约也就意味着对所有贷款全部违约。（）
错
举一反三
- 【单选题】边际违约概率和累计违约概率的区别是什么? A. 边际违约概率是一借款人在任意给定的年份内发生违约的可能性，为累计违约概率是在一个特定的多年期内违约的可能性 B. 边际违约概率是一借款人由于某一特定信用事件违约的可能性，而累计违约概率是对所有可能的信用事件违约的可能性 C. 边际违约概率是一借款人违约的最小概率，而累计违约概率是违约的最大概率
- 规避违约风险的一方是信用违约互换的（）
- 国际贷款协议中的借款人的违约，包括（）。 A: 借款人到期没有偿付借款 B: 借款人对其他债权人的违约，视为对贷款人的违约 C: 在偿还贷款期限到来之前，借款人丧失清偿能力 D: 借款人的陈述与保证失实
- 信用违约互换的信用事件包括（）
- 国际贷款协议中的借款人的违约，包括（）。 A: A借款人到期没有偿付借款 B: B借款人对其他债权人的违约，视为对贷款人的违约 C: C在偿还贷款期限到来之前，借款人丧失清偿能力 D: D借款人的陈述与保证失实
内容
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国际借贷中的交叉违约意味着借款人只要对其他人存在违约行为都应认为将构成对贷款人的违约。
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下列关于违约概率的说法，不正确的有（）。 A: A违约概率是事后检验的结果 B: B违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性 C: C违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.02％中的较高者 D: D违约概率的估计包括单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率两个层面 E: E对任一级别的债务人，银行可以使用违约概率预测模型得到的每个债务人违约概率的简单平均值作为该级别的违约概率
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违约行为的种类()。 A: 全部违约 B: 预期违约 C: 根本性违约 D: 部分违约
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下列关于违约概率的说法，不正确的有（）。 A: 违约概率是事后检验的结果，可以作为内部评级的直接依据 B: 违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性 C: 违约概率又称不良率，是指不良债权余额在所有债项余额中的占比 D: 违约概率的估计包括单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率两个层面 E: 对任一级别的债务人，银行可以使用违约概率预测模型得到的每个债务人违约概率的简单平均值作为该级别的违约概率
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下列用来转移或管理信用风险的金融衍生工具有（ ）。 A: 利率互换 B: 信用违约互换 C: 信用联结票据 D: 信用违约期权