资产组合的风险监控通过观测风险指标变化进行。关键风险指标有（）。 A: A不良资产率指标 B: B贷款迁徙率指标 C: C不良贷款拨备覆盖率指标 D: D风险运营效率指标 E: E次级贷款率指标

下列关于资产组合风险监控的关键风险指标的表述，错误的是（）。 A: A不良资产率，一般是指不良资产（可疑类贷款+损失类贷款）与资产总额之比 B: B为了对信用风险管理策略的执行情况进行监控，需要统计分析风险管理运营效率 C: C正常及关注类贷款迁徙率=（期初正常贷款中转为不良贷款的余额+关注类贷款转为不良贷款的余额）／（期初正常类贷款余额+关注类贷款余额） D: D不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例

下列指标计算公式中，不正确的是( )。 A: 不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100% B: 预期损失率=预期损失÷资产风险敞口×100% C: 单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额÷贷款类资产总额×100% D: 贷款损失准备金率=贷款损失准备金余额÷贷款类资产总额

在微观层次金融安全预警指标体系中反映商业银行资产质量的反向指标主要有( )。 A: 不良贷款比率 B: 损失贷款率 C: 同一贷款客户贷款比例 D: 最大十家客户贷款比例

关于资产组合风险监控的关键风险指标，下列说法错误的是（）。 A: 贷款迁徙率指标主要指正常及关注类贷款迁徙率 B: 不良资产率一般是指可疑类和损失类贷款之和与信贷资产总额之比 C: 不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例 D: 风险管理运营效率指标主要包括审批处理量变动、审批通过率变动、催收成功率变动等