综合理财规划方案注重各个目标规划的（ ），才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。
A: 合理平衡
B: 先后顺序
C: 财务资源配置
D: 整体设计和组合
A: 合理平衡
B: 先后顺序
C: 财务资源配置
D: 整体设计和组合
A,C,D
举一反三
- 下列关于制定理财规划方案，表述错误的是（）。 A: 税收筹划、投资规划、退休养老计划、教育投资规划都属于单项理财规划方案 B: 理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的 C: 单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面” D: 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
- （）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程 A: 投资规划 B: 消费支出规划 C: 现金规划 D: 退休养老规划
- 理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。（）
- ( )是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户指定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。 A: 消费支出规划 B: 投资规划 C: 税收筹划 D: 退休养老规划
- 【单选题】()是理财规划师根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。 A. 投资规划 B. 购房消费规划 C. 现金规划 D. 教育规划
内容
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《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是（）。 A: 建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案 B: 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行 C: 分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案 D: 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
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下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是( )。 ①完成理财规划方案的执行与调整部分 ②完成分项理财规划 ③完备附件及相关材料 ④确定客户的理财目标 ⑤分析理财方案预期效果 A: ④①⑤②③ B: ④①②⑤③ C: ④②⑤①③ D: ④⑤②①③
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理财规划人员做好综合理财规划的任务有（） A: 制定理财规划方案 B: 分析客户财务状况 C: 建立客户关系 D: 搜集客户信息
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合理的理财规划流程应该是（ ）a与客户访谈，确认客户理财目标 b定期检视理财效果c提出理财建议 d协助客户执行理财方案e搜集财务资料， f根据变化调整理财方案 A: aecfdb B: ecafbd C: aecdbf D: eacbdf
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理财规划方案包括单项理财目标的规划和综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。