客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。
A: A欺诈交易监控系统和统计分析
B: B评分模型和统计分析
C: C贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统
D: D欺诈交易监控系统和评分模型
A: A欺诈交易监控系统和统计分析
B: B评分模型和统计分析
C: C贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统
D: D欺诈交易监控系统和评分模型
举一反三
- 风险监控主要分为（）。 A: 信用风险监控和操作风险监控 B: 操作风险监控和欺诈风险监控 C: 信用风险监控和欺诈风险监控 D: 交易风险监控和信用风险监控
- 个人客户综合签约应用对个人客户综合签约系统签约（）等重要关键信息项进行监控。 A: 客户有效身份 B: 客户持有交易介质 C: 交易是否需要授权 D: 客户是否本人
- 信用风险包括（）。 A: 交易资金保管风险 B: 交易资金划账风险 C: 资金流向监控的风险 D: 客户资金代付风险 E: 客户资金代收代付风险
- 各业务系统的客户身份信息和交易信息应符合大额交易和可疑交易报告要素标准，满足大额交易和可疑交易监测分析的数据需求（） A: 全面 B: 有效 C: 完整 D: 准确
- 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取哪些有效措施进行人工分析、识别？（） A: 重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息 B: 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构 C: 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等 D: 整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。 E: 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况