（）是指债务人未能偿还到期债务的实际违约情况，违约概率是预计债务人不能偿还到期债务（违约）的可能性。
A: 资信等级
B: 违约率
C: 违约概率
D: 违约金额
A: 资信等级
B: 违约率
C: 违约概率
D: 违约金额
举一反三
- 客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。()
- 【单选题】边际违约概率和累计违约概率的区别是什么? A. 边际违约概率是一借款人在任意给定的年份内发生违约的可能性，为累计违约概率是在一个特定的多年期内违约的可能性 B. 边际违约概率是一借款人由于某一特定信用事件违约的可能性，而累计违约概率是对所有可能的信用事件违约的可能性 C. 边际违约概率是一借款人违约的最小概率，而累计违约概率是违约的最大概率
- 下列关于违约概率的说法，不正确的有（）。 A: 违约概率是事后检验的结果，可以作为内部评级的直接依据 B: 违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性 C: 违约概率又称不良率，是指不良债权余额在所有债项余额中的占比 D: 违约概率的估计包括单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率两个层面 E: 对任一级别的债务人，银行可以使用违约概率预测模型得到的每个债务人违约概率的简单平均值作为该级别的违约概率
- 下列关于违约概率的说法，不正确的有（）。 A: A违约概率是事后检验的结果 B: B违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性 C: C违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.02％中的较高者 D: D违约概率的估计包括单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率两个层面 E: E对任一级别的债务人，银行可以使用违约概率预测模型得到的每个债务人违约概率的简单平均值作为该级别的违约概率
- 信用违约互换（CDS）是对债务人所拥有债务的保险。