• 2021-04-14
    销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循的原则包括( )。
  • 诚实守信原则勤勉尽职原则专业胜任原则公平对待投资者原则

    内容

    • 0

      《华夏银行机构客户理财产品销售业务流程》是根据下列哪些制度制定的。() A: 《商业银行理财产品销售管理办法》 B: 《商业银行销售银行理财产品与代销理财产品的规范标准和销售流程》 C: 《华夏银行理财产品销售管理办法》 D: 《华夏银行同业业务管理办法》

    • 1

      理财销售人员应掌握理财业务()等专业知识。 A: 监管政策 B: 规章制度 C: 理财产品宣传销售文本 D: 产品风险特性

    • 2

      下列行为中,属于不当销售的有( )。 A: 理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息 B: 理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质 C: 理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点 D: 理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定 E: 理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示

    • 3

      勤勉尽职原则是指()。 A: 销售人员应当忠实于客户,以诚实、公正的态度、合法的方式执业 B: 在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时,销售人员应当公平对待客户,不得损害客户合法权益 C: 售人员应当以对客户高度负责的态度执业,认真履行各项职责 D: 销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作

    • 4

      【多选题】下列选项中,属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有() A. 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利 B. 将理财产品与其他产品进行捆绑销售 C. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 D. 通过理财产品进行利益输送 E. 挪用客户认购、申购、赎回资金