当商业银行的浮动利率资产小于浮动利率负债金额时，如果市场利率上升，银行净收益将
举一反三
- 根据缺口管理理论，当预测利率上升时，应该（）。 A: 减少固定利率负债 B: 增加浮动利率资产 C: 减少浮动利率资产 D: 增加浮动利率负债
- 调整利率敏感性缺口可以有两种途径：一是调整利率敏感性资产，二是调整利率敏感性负债。当银行试图扩大正缺口或减小负缺口时，可以（)。 A: 增加浮动利率资产 B: 减少浮动利率资产 C: 增加浮动利率负债 D: 减少浮动利率负债
- 若预测市场利率将上升，那么企业应与银行签订浮动利率合同。
- 当利率开始下降时，银行应主动营造资金配置（ ），使浮动利率负债大于浮动利率资产，即敏感性比率小于1，使更多的负债可以按照不断下降的市场利率重新定价，减少成本，扩大净利息差额率。
- 当久期缺口为正值时，下列说法正确的有（）。 A: 无论市场利率如何变化，资产和负债的价值都不变 B: 如果市场利率下降，资产与负债的价值都会增加 C: 如果市场利率下降，银行的市场价值将下跌 D: 如果市场利率上升，资产与负债的价值都会减少 E: 如果市场利率上升，银行的市场价值将增加