根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该()。
A: 了解客户的风险偏好
B: 了解客户的风险认知能力
C: 评估客户的财务状况
D: 替客户决定合适的投资产品
E: 向客户销售适宜的投资产品
A: 了解客户的风险偏好
B: 了解客户的风险认知能力
C: 评估客户的财务状况
D: 替客户决定合适的投资产品
E: 向客户销售适宜的投资产品
A,B,C,E
举一反三
- 银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的哪些信息（ ） A: 承受能力 B: 风险认知能力 C: 客户的财务状况 D: 风险偏好
- 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（）。 A: 评估客户的当前财务状况 B: 了解客户的风险偏好 C: 了解客户的非财务信息 D: 选择多样化投资工具
- 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（）等情况。 A: 风险偏好 B: 风险承受能力 C: 职业信息 D: 风险认知能力 E: 资产规模
- 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（）。 A: 了解客户的理财目标 B: 评估客户的当前财务状况 C: 了解客户的非财务信息 D: 选择多样化投资工具
- 向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（） A: 了解客户的风险偏好 B: 评估客户的财务状况 C: 掩饰理财产品的风险状况 D: 了解客户的风险承受能力
内容
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个人理财业务从业人员向客户提供投资顾问服务时,应先了解客户的()。 A: 财务状况 B: 投资经验 C: 投资目的 D: 风险偏好 E: 风险承受能力
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我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现个人资产保值增值。
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按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（） ①向个人客户提供综合理财理务 ②向所有客户销售理财计划 ③接受客户的委托与授权 ④按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理
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按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。Ⅰ.向个人客户提供综合理财服务Ⅱ.向所有客户销售理财计划Ⅲ.接受客户的委托与授权Ⅳ.按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理 A: Ⅰ、Ⅱ B: Ⅰ、Ⅲ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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原中国银行业监督管理委员会2005年颁布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对个人理财业务作出如下定义：“（ ）业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推荐销售投资产品，理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动。” A: 证券投资 B: 私人银行 C: 个人理财 D: 投资顾问