对锦州银行开展的所有国际业务均须进行一般性尽职调查，尽职调查要点包括哪些？（）
A: 是否存在涉及制裁的因素，包括地址是否涉及第一类敏感国家和地区名单，相关方是否涉及制裁名单，货物产地或运输目的地是否涉及第一类敏感国家和地区名单等。
B: 是否存在违规的可疑因素，包括资金用途与客户主营业务范围是否相符、单据条款是否合理，价格是否符合市场行情等。
C: 货物或服务内容是否涉及特殊商品
D: 仅审核单据表面真实性
E: 对私业务资金用途或来源是否合理，是否涉嫌分拆办理外汇业务。
A: 是否存在涉及制裁的因素，包括地址是否涉及第一类敏感国家和地区名单，相关方是否涉及制裁名单，货物产地或运输目的地是否涉及第一类敏感国家和地区名单等。
B: 是否存在违规的可疑因素，包括资金用途与客户主营业务范围是否相符、单据条款是否合理，价格是否符合市场行情等。
C: 货物或服务内容是否涉及特殊商品
D: 仅审核单据表面真实性
E: 对私业务资金用途或来源是否合理，是否涉嫌分拆办理外汇业务。
举一反三
- 信用证业务中，银行处理单据时主要关注（ ）。 A: 单据与货物是否相符 B: 单据与信用证是否相符 C: 单据与单据是否相符 D: 单据与合同是否相符 E: 单据与国际惯例是否相符
- 加强尽职调查应重点审查（）等，对于运输路线涉及被制裁国家的，按照“实质重于形式”的原则判断是否涉及制裁。 A: 交易背景 B: 货物及其原产地 C: 运输工具 D: 路线
- 开证行(或议付方)对单据的审核包括哪些() A: 单据在表面上是否符合信用证条款 B: 单据之间是否存在矛盾 C: 单据是否真实有效 D: 单据的实际内容与信用证明一致
- 国内证项下贸易融资业务，需审核本笔贸易真实性及需求合理性，具体包括（） A: 本笔贸易是否真实、合法合规 B: 交易商品或服务是否属于客户经营范围，货物或服务是否适销、价格波动不大 C: 合同中是否规定使用国内信用证办理货款或服务费用结算。合同价格是否严重偏离市场公允价格等 D: 本笔贸易涉及的贸易标的、交易对手、价格、数量、账期、结算方式等关键要素与以往贸易是否发生显著变化
- 信用证业务中，银行处理业务的原则不包括（）。 A: 审核单据与合同是否相符 B: 审核单据与货物是否相符 C: 既看货物，也看单据 D: 只看货物，不看单据 E: 只看单据，不看货物