国内证项下贸易融资业务，需审核本笔贸易真实性及需求合理性，具体包括（）
A: 本笔贸易是否真实、合法合规
B: 交易商品或服务是否属于客户经营范围，货物或服务是否适销、价格波动不大
C: 合同中是否规定使用国内信用证办理货款或服务费用结算。合同价格是否严重偏离市场公允价格等
D: 本笔贸易涉及的贸易标的、交易对手、价格、数量、账期、结算方式等关键要素与以往贸易是否发生显著变化
A: 本笔贸易是否真实、合法合规
B: 交易商品或服务是否属于客户经营范围，货物或服务是否适销、价格波动不大
C: 合同中是否规定使用国内信用证办理货款或服务费用结算。合同价格是否严重偏离市场公允价格等
D: 本笔贸易涉及的贸易标的、交易对手、价格、数量、账期、结算方式等关键要素与以往贸易是否发生显著变化
举一反三
- 贸易融资业务的合理性审核原则 A: 履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形 B: 贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配 C: 融资期限与贸易周期是否匹配 D: 进出口商品与历史交易记录是否匹配
- 办理贸易融资业务的，需调查其贸易背景是否真实。
- 国际贸易融资业务需要重点调查（）。 A: 进出口合同是否合法有效，是否具有真实的贸易背景。 B: 代理关系项下的国际贸易融资业务，代理关系是否真实，代理方是否有代理资格。 C: 国际经济贸易形势、国家产业政策，进出口商品是否符合国家产业政策、是否符合国家外经贸有关规定。 D: 贸易交易对手资信、生产经营情况。 E: 客户融资金额和融资期限是否合理。
- 对于企业向银行申请以（）等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。 A: 电汇 B: 信用证 C: 托收 D: 预付款
- 对于企业向银行申请以（）等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。 A: A电汇 B: B信用证 C: C托收 D: D预付款