下列指标计算公式中，不正确的是()。
A: 不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
B: 不良贷款拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/贷款余额
C: 关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%
D: 预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%
A: 不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
B: 不良贷款拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/贷款余额
C: 关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%
D: 预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%
B
举一反三
- 下列指标计算公式中，不正确的是（）。 A: 操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比 B: 拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）÷贷款余额 C: 关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额÷（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100% D: 市值敏感度为修正持续期缺口×1%÷年
- 下列指标计算公式中，正确的是（）。 A: 操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比 B: 不良贷款拨备覆盖率=贷款减值准备／贷款余额 C: 关注类贷款迁徙率：期初关注类贷款向下迁徙金额／（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100％ D: 市值敏感度为修正持续期缺口乘以1％／年
- 下列指标计算公式中，不正确的是() A: 操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比 B: 拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）÷贷款余额 C: 关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额÷（期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期间减少金额）×l00% D: 市值敏感度为修正持续期缺口×1%÷年
- 下列指标计算公式中，不正确的是( )。 A: 不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100% B: 预期损失率=预期损失÷资产风险敞口×100% C: 单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额÷贷款类资产总额×100% D: 贷款损失准备金率=贷款损失准备金余额÷贷款类资产总额
- 下列指标计算公式中，不正确的是（）。 A: 不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）／各项贷款×100% B: 预期损失率=预期损失／资产风险暴露×100% C: 单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额／资产总额×100% D: 贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备／贷款应提准备×100%
内容
- 0
不良贷款率中的不良贷款是指()。 A: 次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款 B: 关注类贷款+可疑类贷款+损失类贷款 C: 次级类贷款+关注类贷款+损失类贷款 D: 关注类贷款+可疑类贷款+次级类贷款
- 1
下列关于资产组合风险监控的关键风险指标的表述，错误的是（）。 A: 不良资产率，一般是指不良资产（可疑类贷款＋损失类贷款）与资产总额之比 B: 为了对信用风险管理策略的执行情况进行监控，需要统计分析风险管理运营效率指标 C: 正常及关注类贷款迁徙率＝（期初正常贷款中转为不良贷款的余额＋关注类贷款转为不良贷款的余额）/（期初正常类贷款余额＋关注类贷款余额） D: 不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例
- 2
下列关于资产组合风险监控的关键风险指标的表述，错误的是（）。 A: A不良资产率，一般是指不良资产（可疑类贷款+损失类贷款）与资产总额之比 B: B为了对信用风险管理策略的执行情况进行监控，需要统计分析风险管理运营效率 C: C正常及关注类贷款迁徙率=（期初正常贷款中转为不良贷款的余额+关注类贷款转为不良贷款的余额）／（期初正常类贷款余额+关注类贷款余额） D: D不良贷款拨备覆盖率是准备金占不良贷款余额的比例
- 3
根据“贷款五级分类法”被称为“不良贷款”的是()。 A: 关注类贷款、次级类贷款、损失类贷款 B: 关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款 C: 次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款 D: 关注类贷款、可疑类贷款、损失类贷款
- 4
根据贷款“五级分类法”的划分，不良贷款是指（）。 A: 关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款 B: 关注类贷款、可疑类贷款、损失类贷款 C: 次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款 D: 正常类贷款、可疑类贷款、损失类贷款