下列关于经济资本回报率（RAROC）指标的说法错误的是（）。
A: 将未来可预计的风险损失量化为当期成本，衡量经风险调整后的收益率
B: 考虑为预期损失做出资本储备
C: 衡量了资本的使用效率，使银行的收益与所承担的风险挂钩
D: 商业银行普遍采用的一种新型的以风险为基础的价值创造能力考察指标
A: 将未来可预计的风险损失量化为当期成本，衡量经风险调整后的收益率
B: 考虑为预期损失做出资本储备
C: 衡量了资本的使用效率，使银行的收益与所承担的风险挂钩
D: 商业银行普遍采用的一种新型的以风险为基础的价值创造能力考察指标
举一反三
- 风险调整的资本收益率将风险带来的可预计损失量化为当期成本,以衡量经风险调整后的收益大小,使银行收益与所承担的风险直接挂钩。
- 风险调整后资本回报率（RAROC）既考虑预期损失，也考虑非预期损失，更真实地反映了银行的收益水平。（）
- 在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率(RiskAdjustedReturnOnCapital，RAROC)，其计算公式如下：RAROC=(收益-预期损失)/经济资本(或非预期损失)，整个公式衡量的是经济资本的使用收益，正常情况下其结果应当( )商业银行的资本成本。 A: 小于 B: 大于 C: 等于 D: 无法判断
- RAROC指标，即风险调整后的资本利润率指标，其计算公式为( )。 A: 风险调整后的资本利润率=(利润-预期损失)/经济资本 B: 风险调整后的资本利润率=(收入-支出)/经济资本 C: 风险调整后的资本利润率=(收入-预期损失)/经济资本 D: 以上都不对
- 经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是()。 A: RAROC=(收益一预期损失)/非预期损失 B: RAROC=(收益一非预期损失)/预期损失 C: RAROC=(非预期损失一预期损失)/收益 D: RAR0C=(预期损失一非预期损失)/收益