以下说法错误的是
Z评分模型算出的分值越大，违约概率就越大
专家评定法的缺点就是主观性太强
无论是Z评分模型还是ZETA模型都忽视了各项资本市场的指标
无论是Z评分模型还是ZETA模型都无法计量企业表外的信用风险
Z评分模型算出的分值越大，违约概率就越大
专家评定法的缺点就是主观性太强
无论是Z评分模型还是ZETA模型都忽视了各项资本市场的指标
无论是Z评分模型还是ZETA模型都无法计量企业表外的信用风险
举一反三
- 第二代信用评分模型是（）。 A: Z评分模型 B: ZETA模型 C: 专家制度 D: KMV模型
- ZETA模型中，Z评分模型未考虑的财务比率有( )。 A: 资本化程度的指标 B: 资产收益率 C: 债务偿付能力指标 D: 规模指标
- 下列不属于信用评分模型的是（ ） A: 线性概率模型 B: Logit模型 C: RAROC模型 D: Z值模型
- Z评分模型和θ评分模型均为一种以预测数据为基础的多变量信用评分模型。( )
- 下列关于信用评分模型的说法，正确的是（）。 A: 信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上 B: 信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数 C: 信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值 D: 信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化