贸易融资业务的合理性审核原则
A: 履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形
B: 贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配
C: 融资期限与贸易周期是否匹配
D: 进出口商品与历史交易记录是否匹配
A: 履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形
B: 贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配
C: 融资期限与贸易周期是否匹配
D: 进出口商品与历史交易记录是否匹配
举一反三
- 国际贸易融资业务需要重点调查（）。 A: 进出口合同是否合法有效，是否具有真实的贸易背景。 B: 代理关系项下的国际贸易融资业务，代理关系是否真实，代理方是否有代理资格。 C: 国际经济贸易形势、国家产业政策，进出口商品是否符合国家产业政策、是否符合国家外经贸有关规定。 D: 贸易交易对手资信、生产经营情况。 E: 客户融资金额和融资期限是否合理。
- 对于企业向银行申请以（）等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。 A: 电汇 B: 信用证 C: 托收 D: 预付款
- 对于企业向银行申请以（）等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。 A: A电汇 B: B信用证 C: C托收 D: D预付款
- 办理出口商业发票融资业务，以下说法错误的是（）。 A: 关注贸易合同、发票的真实、合法、有效性，相关商业单据、报关单等的一致性，防范“一票多贷” B: 不得办理关联企业之间的出口商业发票融资业务 C: 应收账款占用是否与出口商出口销售总额、贸易结算方式、期限等匹配 D: 对于申请出口商业发票融资业务次数频繁、金额较大，或短期内集中办理的，应验证出口商业发票融资对应的交易量是否与企业同期实际生产经营规模相匹配
- 国内证项下贸易融资业务，需审核本笔贸易真实性及需求合理性，具体包括（） A: 本笔贸易是否真实、合法合规 B: 交易商品或服务是否属于客户经营范围，货物或服务是否适销、价格波动不大 C: 合同中是否规定使用国内信用证办理货款或服务费用结算。合同价格是否严重偏离市场公允价格等 D: 本笔贸易涉及的贸易标的、交易对手、价格、数量、账期、结算方式等关键要素与以往贸易是否发生显著变化