某决策者拥有财富w，他的效用函数为是u（x）=lnx。该决策者面临的潜在损失X的分布列为P（X＝0）＝P（X＝20）＝0.5。该决策者对该损失购买部分保险，若损失发生，则保险人将赔付75%的损失。已知该决策者愿意支付的最高保费为10，则他的初始财富w=（）。
A: 30
B: 40
C: 50
D: 60
E: 65
A: 30
B: 40
C: 50
D: 60
E: 65
举一反三
- 已知某决策者的信息如下:<br/>（1）初始财富为10；<br/>（2）效用函数为U（x）=ln（1+x），x＞0；<br/>（3）面临的损失服从[0，10]的均匀分布。<br/>假设保险人可以为决策者提供免赔额为d的保险，保费按纯保费缴付。如果决策者用30%的初始财富来购买这样一份保险，则相比不买该保险，其期望效用可以提高（）。 A: 9.00% B: 9.04% C: 9.16% D: 9.32% E: 9.49%
- 某人拥有初始财富为5，财富效用函数为U（X）=kln（x），x＞1，k为一常数，面临的损失服从[0，1]均匀分布，如果他从保险公司购买该风险金额保险，那么他愿付出的最高保费为（）。 A: 0.49 B: 0.50 C: 0.51 D: 0.52 E: 0.53
- 决策者对未来的情况不能完全确定，但未来情况出现的可能性——概率的具体分布是已知或可以估计的，这种情况下的决策称为（）。 A: 确定性决策 B: 风险性决策 C: 不确定性决策 D: 无风险决策
- 中国大学MOOC: 假设A拥有价值20000元的财富，效用函数为U(W)=W^0.25, 则发生5000元损失的概率为0.10时，其为购买全额保险愿意付出的最高金额是多少（单位：元）？
- 假设A拥有价值20000元的财富，效用函数为U(W)=W^0.25, 则发生5000元损失的概率为0.10时，其为购买全额保险愿意付出的最高金额是多少（单位：元）？ A: 532 B: 549 C: 635 D: 680