加强对开户申请人开户意愿的真实性审核,通过口头询问等方式了解客户开户用途,并将具体用途录入开户交易“摘要”栏位。
对
举一反三
- 坚持“了解你的客户”原则,加强开户真实性审核,包括()的真实性。 A: 开户文件 B: 印鉴 C: 开户申请人意愿 D: 开户办理人身份 E: 开户代理人意愿
- 为个人客户开户时,必须 详细询问开户意愿与开户 目的(用途),可通过重 点询问客户职业、所在地 居住地址、工作单位地址、 联系方式以及手机号实名 制等方式甄别客户开户真 实性、合理性。对于异常 情形,要采取加强型开户 审核
- 网点在办理个人结算账户开户业务时要严格审核客户是否存在异常开户特征。询问客户( )等信息,审核是否合理。 A: 职业 B: 工作单位 C: 住所地或者工作单位地址 D: 开户用途
- 客户网上开户申请经过回访及预审核后,集中交易系统自动发送开户操作,并将开户成功或开户失败的原因通过()提示客户。 A: 电话 B: 短信 C: 邮件 D: 书面形式
- 对公开户审查应包含以下哪几个方面?() A: 按照反洗钱'了解你的客户'原则了解客户真实开户意愿 B: 留存音频视频资料 C: 上门核实 D: 审核开户单位提供的开户资料复印件 E: 《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文
内容
- 0
个人客户本人临柜办理开户的,应在开户时严格核实本人面部特征与身份证件照片的一致性,并询问申请人开户背景、目的、用途等,存有疑义的,要求其出示辅助证件。
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现场开户电子签名,机构客户开户、代理人开户、暂存开户和见证开户等仍采用书面签名方式。
- 2
通过手机银行等电子渠道受理开户申请的,银行可为开户申请人开立Ⅰ类账户。(
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对于持“台湾往来大陆通行证”等非居民身份证办理开户业务的客户,柜员必须就哪些事项予以询问和确认:()。 A: 开户原因 B: 住址 C: 开户用途 D: 证件有效期
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受理个人新开户业务时,应对以下内容进行主动询问 A: 询问客户开户的真实用途 B: 询问客户实名制验证手机号码的入网时间 C: 询问客户职业、工作单位、现住址 D: 询问客户日常结算金额大小