在制定客户现金规划方案的过程中，理财经理需要熟知现金规划的工具，掌握各种现金规划工具之间的区别。
举一反三
- 现金规划只需要选择现金规划的工具，不需要考虑客户的现金需求。
- 在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依，通常来说，现金规划包含三个步骤，分别是（）。 A: 将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置 B: 向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求 C: 形成现金规划报告，交付客户 D: 了解各种现金规划工具 E: 拜访客户
- 理财规划师在为小王制定现金规划方案时，建议小王不要选择（）作为现金规划的工具。 A: 定额定期储蓄 B: 可转换债券 C: 现金 D: 货币市场基金
- 理财经理在考虑现金规划工具时，应以流动性为主要考察因素。
- 现金规划只需要选择现金规划的工具，不需要考虑客户的现金需求。 A: 正确 B: 错误