在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依，通常来说，现金规划包含三个步骤，分别是（）。
A: 将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B: 向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
C: 形成现金规划报告，交付客户
D: 了解各种现金规划工具
E: 拜访客户
A: 将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B: 向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
C: 形成现金规划报告，交付客户
D: 了解各种现金规划工具
E: 拜访客户
A,B,C
举一反三
- 现金规划只需要选择现金规划的工具，不需要考虑客户的现金需求。
- 在制定客户现金规划方案的过程中，理财经理需要熟知现金规划的工具，掌握各种现金规划工具之间的区别。
- 现金规划只需要选择现金规划的工具，不需要考虑客户的现金需求。 A: 正确 B: 错误
- 理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是（）： A: 向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容 B: 收集与客户现金规划有关的信息.如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息 C: 引导客户编制月（年）度的收入支出表 D: 确定现金及现金等价物的额度
- 理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括（）。 A: 客户的需求状况 B: 融资方式 C: 现金及现金等价物的流动性 D: 持有现金及现金等价物的机会成本
内容
- 0
某理财规划师正在为客户制定现金规划，根据专业理财规划的基本要求，为客户建立现金保障是十分关键的，而他为客户安排的现金储备中可以不包括（）。 A: 日常生活储备 B: 意外现金储备 C: 投资调剂现金储备 D: 家庭支援现金储备
- 1
现金规划来源于客户的短期需求，而（ ）不属于客户短期需求的动机
- 2
现金规划是为了满足个人或家庭短期需求，从而进行日常现金及现金等价物和短期融资的管理活动，现金规划需要考虑的因素不包括()。 A: 客户对金融资产流动性的要求 B: 客户收入和支出的稳定程度 C: 持有现金及现金等价物的机会成本 D: 财产分配与传承的考虑
- 3
关于现金规划的说法正确的是（）。 A: 现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动 B: 现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产 C: 现金规划能够使客户所拥有的资产保持一定的流动性 D: 现金规划能够使流动性较强的资产保持一定的收益 E: 将资产在现金规划的一般工具中进行配置能够使资产保持较高的收益性
- 4
客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值向于实现客户财产的增值 A: 现金规划 B: 风险管理与保险规划 C: 投资规划 D: 财产分配与传承规划