在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依，通常来说，现金规划包含三个步骤，分别是（）。
A: 将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B: 向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
C: 形成现金规划报告，交付客户
D: 了解各种现金规划工具
E: 拜访客户
A: 将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B: 向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
C: 形成现金规划报告，交付客户
D: 了解各种现金规划工具
E: 拜访客户
举一反三
- 现金规划只需要选择现金规划的工具，不需要考虑客户的现金需求。
- 在制定客户现金规划方案的过程中，理财经理需要熟知现金规划的工具，掌握各种现金规划工具之间的区别。
- 现金规划只需要选择现金规划的工具，不需要考虑客户的现金需求。 A: 正确 B: 错误
- 理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是（）： A: 向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容 B: 收集与客户现金规划有关的信息.如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息 C: 引导客户编制月（年）度的收入支出表 D: 确定现金及现金等价物的额度
- 理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括（）。 A: 客户的需求状况 B: 融资方式 C: 现金及现金等价物的流动性 D: 持有现金及现金等价物的机会成本