制定财务目标,要遵从的原则有( )。
A: 在制定目标时要具体化
B: 改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要
C: 短期目标、中期目标和长期目标要同时兼顾,不可厚此薄彼
D: 将预留现金储备作为必须实现的财务目标来完成
E: 追求利益的最大化
A: 在制定目标时要具体化
B: 改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要
C: 短期目标、中期目标和长期目标要同时兼顾,不可厚此薄彼
D: 将预留现金储备作为必须实现的财务目标来完成
E: 追求利益的最大化
举一反三
- 以下不属于制定财务目标的原则是：（)。 A: A.将预留紧急备用金作为必须实现的财务目标来完成 B: B.改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要 C: C.短中长目标要同时兼顾，不可厚此薄彼 D: D.客户都有一个以上的目标，理财师要尽量将这些目标一次性完成
- 客户的投资目标按照实现的时间进行分类。可分为（）。 A: 短期目标 B: 中期目标 C: 长期目标 D: 投资目标 E: 财务目标
- 为了确保客户提出的财务目标切实可行，在制定客户财务目标时，理财人员应注意的事项不包括：（)。 A: A.并不是所有客户提出的目标都可以实现 B: B.必须根据客户提出的要求，结合客户现有的财务状况，才能制定出恰当的财务目标体系 C: C.必须从客户的角度出发，提供专业全面的财务建议 D: D.对于客户没有意识到的财务需要，个人理财师可以选择保持沉默
- 根据财务目标的多元性，可以把财务目标分为（ ）。 A: 主导目标和辅助目标 B: 筹资目标和投资目标 C: 整体目标、分部目标和具体目标 D: 产值最大化目标和利润最大化目标
- 投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，其中5～10年的目标可以视为（），对于该目标，理财规划师要从（）兼顾的角度来考虑投资侧率。 A: 中期目标；收益率和安全性 B: 中期目标；成长性和收益率 C: 长期目标；收益率和安全性 D: 长期目标；成长性和收益率