信用卡违规套现的认定标准有（）。
A: 证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的
B: 实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的
C: 交易发生在经中国银联确定的套现商户的
D: 疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
A: 证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的
B: 实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的
C: 交易发生在经中国银联确定的套现商户的
D: 疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
A,C,D
举一反三
- 信用卡违规套现的认定标准有（）。 A: 证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的 B: 实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的 C: 交易发生在经中国银联确定的套现商户的 D: 疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
- 持卡人通过非正常手续提取现金，将信用卡中信用额度内资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为是（ ）。 A: 不法商户欺诈 B: 虚假申报 C: 信用卡套现 D: 克隆卡
- 以下属于信用卡套现行为的是（ ）。 A: 不通过正常合法渠道（银行ATM或柜台）提取现金 B: 通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取 C: 勾结商户或其他第三方，以虚假交易套取资金 D: 日常去商场购物时持信用卡消费
- 关于信用卡业务，说法错误的是（） A: 个人卡主卡和附属卡持卡人共用同一信用额度，主卡持卡人可在信用额度内设定附属卡的使用限额 B: 持卡人（持卡单位）还款顺序为利息、费用（年费、超限费、滞纳金等）、分期付款应付款项、透支取现款、透支消费款 C: 持卡人因使用信用卡消费或透支取现而形成的外币账户欠款，持卡人仅可用自有外汇资金偿还 D: 持卡人可以使用密码和签字、或签字以确认交易的有效性
- 发卡行不可以对（）提出止付信用卡。 A: 持卡人交易不正常，有恶意透支嫌疑的 B: 持卡人在信用额度内大额消费 C: 系冒用、伪造卡的 D: 信用卡透支超时或超额未归还本息的
内容
- 0
POS消费交易是指（） A: 预授权交易批准后，持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易 B: 持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易 C: 持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易 D: 持卡人在特约商户，用卡交付押金的交易
- 1
龙卡信用卡是我行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”，消费交易享有最长50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信用卡.
- 2
客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。 A: A欺诈交易监控系统和统计分析 B: B评分模型和统计分析 C: C贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统 D: D欺诈交易监控系统和评分模型
- 3
发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费后还款的信用卡（）。 A: 贷记卡 B: 专用卡 C: 借记卡 D: 储值卡
- 4
商业银行信用卡是由金融机构发行，给予持卡人一定的，持卡人可在信用额度内先消费后还款的银行卡（） A: 信用额度 B: 消费金额 C: 透支额度 D: 现金