对于有子女教育需求的客户，理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候，需要掌握的信息有()。Ⅰ．客户的退休年限Ⅱ．子女的年龄和教育费用需求距今年数Ⅲ．当前在校生活费水平Ⅳ．子女的健康水平Ⅴ．子女的教育培训费用
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C
举一反三
- 根据教育对象的不同，教育规划可分为（）和客户对子女教育费用进行财务规划两种。 A: 子女教育规划 B: 教育工具规划 C: 教育时间规划 D: 个人教育规划
- 理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。 A: 确定客户对子女的教育目标 B: 了解客户家庭成员结构及财务状况 C: 估算教育费用 D: 估算教育资金缺口
- 在为客户进行子女教育规划时,评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额, 理财规划师的依据是( ) A: 子女目前的教育情况和学习能力 B: 目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势 C: 家庭目前收入情况和未来支出情况 D: 子女届时打工收入和子女学习意愿
- 根据()不同,教育规划可分为个人教育规划和客户对子女教育费用进行财务规划(即子女教育规划)两种。 A: 教育对象 B: 教育种类 C: 教育人 D: 教育时间
- 在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据（）来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。 A: 子女目前的教育情况和学习能力 B: 目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势 C: 家庭日前收入情况和未来支出预算 D: 子女届时打工收入和子女学习意愿
内容
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教育投资规划主要考虑的教育投资对象是（） A: 父母 B: 客户自身和子女 C: 亲戚 D: 孙子女
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关于子女教育金规划，以下说法错误的是（）。 A: 子女高等教育时间没有弹性、费用没有弹性 B: 学费增长率一般高于通货膨胀率，教育准备金的投资报酬率应高于学费增长率 C: 子女高等教育金支付期与退休金准备期重叠，因此应将子女教育准备金和客户的退休准备金合并规划 D: 为避免发生保险事故后教育准备金中断，客户应以子女为被保险人投保附加保费豁免条款的子女教育年金保险
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教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（）
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教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应
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家庭成长期的客户，子女教育为核心；家庭最大开支是保健医疗费、学前教育、智力开发费用；夫妇双方年纪渐大，健康状况应该考虑；由于家庭成员增加，家庭和子女教育负担重，保险意识增强。对于此类型的客户，一般情况下的保险需求为（）。 A: 子女教育是重中之重，可购买定期寿险、少儿教育险补充教育费用 B: 有了子女的客户的安全、健康也必须考虑，包括意外、医疗、重大疾病 C: 在考虑保费的合理性前提下，提前购买一定的养老险 D: 有了子女的客户需要在给子女购买保险前先给自身买保险，才能为子女提供更好的风险规避