第一步：确定志向。对于广大的客户经理来说，我们都只是社会中普通一位公民，也只是企业普通的一位员工，但这并不意味着我们可以因为普通而失去志向。于公，作为客户经理应该牢固树立“维护国家利益、维护消费者利益”的行业共同价值观；于私，作为客户经理也应该为自己设立一个伟大而有现实的人生志向，成为一个有追求、有意义、有价值的企业公民。 　　第二步：自我评估。首先，是自我评估的内容。包括自己的兴趣、特长、性格、学识、技能、智商、情商、思维方式、思维方法、道德水准以及社会中的自我等等。其次，是自我评估的方法。主要包括职业性向测试、智力测试、能力测试、面试法等。　　 　　第三步：职业生涯机会的评估。在制定个人的职业生涯规划时，要分析环境条件的特点、环境的发展变化情况、自己与环境的关系、自己在这个环境中的地位、环境对自己提出的要求以及环境对自己有利的条件与不利的条件等等。环境因素评估主要包括：(1)组织环境。(2)政治环境。(3)社会环境。(4)经济环境。环境因素评估的主要方法是调查法、综合分析法等。　 　　第四步：职业的选择。职业选择正确与否，直接关系到人生事业的成功与失败。据统计，在选错职业的人当中，有80％的人在事业上是失败者。　 　　第五步：职业生涯的路线选择。在职业确定后，向哪一路线发展，此时要作出选择。由于发展路线不同，对职业发展的要求也不相同。在职业生涯规划中，须作出抉择，以便使自己的学习、工作以及各种行动措施沿着你的职业生涯路线或预定的方向前进。　 　　第六步：设定职业生涯目标。职业生涯目标的设定，是职业生涯规划的核心。目标的设定，是在继职业选择、职业生涯路线选择后，对人生目标做出的抉择。其抉择是以自己的最佳才能、最优性格、最大兴趣、最有利的环境等信息为依据。通常目标分短期目标、中期目标、长期目标和人生目标。 　　第七步：制订行动计划和措施。在确定了职业生涯目标后，行动便成了关键的环节。这里所指的行动，是指落实目标的具体措施，主要包括工作、训练、教育、轮岗等方面的措施。例如，为达成目标，在工作方面，你计划采取什么措施，提高你的工作效率?在业务素质方面，你计划学习哪些知识，掌握哪些技能，提高你的业务能力?在潜能开发方面，采取什么措施开发你的潜能等等，都要有具体的计划与明确的措施。并且这些计划要特别具体，以便于定时检查。