在进行理财规划时，应首先了解客户的财务状况和风险承受能力，这是理财规划的基础。（)
错
举一反三
- 为客户制作理财规划的步骤包括（)。 A: 了解客户的财务状况 B: 了解客户的、风险承受能力 C: 了解客户的风险偏好 D: 明确客户的理财目标
- 家庭理财规划是指专业的理财从业人员根据客户的理财目标和风险承受能力,收集客户的家庭背景、财务状况等资料进行分析、评估,为客户制定切实可行的理财方案,理财规划一经制订就不得改变。 ( )
- 在进行理财规划时应同时考虑到个人的风险承受能力和风险承受态度，也就是要进行个人风险属性评价。
- 为客户提供理财服务时,了解、分析客户家庭财务状况是编制理财规划的第一步。
- 综合理财规划建议书是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，对客户的财务现状迸行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。属于理财规划建议书前言内容的是（）。 A: 财务分析 B: 免责条款 C: 出具理财规划建议书的日期 D: 客户本人性格分析
内容
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个人理财是指客户根据自身（），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程 A: 身份地位 B: 财务状况 C: 理财能力 D: 身涯规划 E: 风险属性
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中国大学MOOC:"在进行理财规划时应同时考虑到个人的风险承受能力和风险承受态度，也就是要进行个人风险属性评价。";
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个人理财是指客户根据______，制订理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。 A: 个人地位 B: 财务状况 C: 理财能力 D: 自身生涯规划 E: 风险属性
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理财经理在为客户进行个人理财规划时应着重把握以下关键点（） A: 收集客户资料 B: 分析客户财务状况 C: 合理制定理财目标 D: 整理提出理财规划 E: 空白
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综合理财规划建议书是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。不属于理财规划方案假设前提的是（）。 A: 退休年龄 B: 国民生产总值 C: 万能保险投资平均年回报率 D: 个人所得税及其他税率