（）的基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于前三年总收入的平均值乘上一个固定比例（用a表示）。
举一反三
- 采用基本指标法的银行，持有的操作风险资本应等于（） A: 前三年各年正的总收入乘上一个固定的比例后的总值 B: 前三年各年正的总收入乘上一个固定的比例并加总后的平均值 C: 前二年各年正的总收入乘上一个固定的比例后的平均值 D: 前二年各年正的总收入乘上一个固定的比例并加总后的平均值
- 在适用基本指标法计算操作风险资本要求时，如果某年的总收入为负值或零，在计算前三年总收入的平均值时，就不应在分子和分母中包含这项数据。（）
- 基本指标法的计算中涉及（）变量。 A: 基本指标法需要的资本 B: 前三年中总收入为负数的年数 C: 前三年中总收人为正数的年数 D: 前三年各年为正的总收入 E: 所计量的总的年数
- 巴塞尔资本协定为银行计量资本要求提出了一个标准，这个标准基本遵循以下原则（）。 A: 银行流动性越差，就需要持有越多的资本 B: 银行业务种类越多，就需要持有越多的资本 C: 银行风险越大，就需要持有越多的资本 D: 银行贷款越多，就需要持有越多的资本Ｄ、以上都不对
- Cox 回归风险率() A: 等于一个常数 B: 服从某种分布规律 C: 等于基准风险乘上一个比例因子 D: 适用于任意肿瘤资料 E: 无法估计