假设某金融机构的1年期利率敏感性资产为20万元，利率敏感性负债为15万元，则利用...变化相同)，其净利息收入的变化为( )。
净利息收入减少0．05万元
举一反三
- 假设某金融机构的1年期利率敏感性资产为20万元，利率敏感性负债为15万元，则利用重定价模型，该金融机构在利率上升1个百分点后(假设资产与负债利率变化相同)，其净利息收入的变化为( )。
- 利率敏感比率大于1，表明利率敏感性资产()利率敏感性负债。
- 商业银行的利率敏感性缺口等于()。 A: 利率敏感资产+利率敏感负债 B: 利率敏感资产–利率敏感负债 C: 利率敏感资产*利率敏感负债 D: 利率敏感资产/利率敏感负债
- 【单选题】2.关于利率敏感性正缺口,下列表述正确的是()。 A. 利率敏感性资产大于利率敏感性负债 B. 利率敏感性资产小于利率敏感性负债 C. 利率敏感性资产等于利率敏感性负债 D. 利率敏感性比率小于1
- 利率敏感性缺口为（ ） A: 利率敏感性资产-利率敏感性负债 B: 利率敏感性负债-利率敏感性资产 C: 利率敏感性负债+利率敏感性资产 D: 利率敏感性负债/利率敏感性资产
内容
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假设某金融机构由于市场利率的变化，其资产的市场价值 增加了3．25万元，负债的市场价值增加了5．25万元，则该金融机构的股东权益变化为( )。
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如果利率敏感性资产与利率敏感性负债不等，就会产生缺口。若利率敏感性资产大于敏感性负债会使得银行存在负缺口和资产敏感;泛指存在正缺口和负债敏感。()
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利率风险率的计算公式为： A: 利率风险率=利率敏感性资产/利率敏感性负债 B: 利率风险率=利率敏感性负债/利率敏感性资产 C: 利率风险率=利率敏感性资产+利率敏感性负债 D: 利率风险率=利率敏感性资产*利率敏感性负债
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银行的利率敏感性缺口定义为： A: 利率敏感资产的金额除以利率敏感负债的金额 B: 生息资产的金额除以总负债的金额 C: 利率敏感资产的金额减去利率敏感负债的金额 D: 利率敏感负债的金额减去利率敏感资产的金额 E: 生息资产的金额乘以平均负债利率
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当利率敏感性资产小于利率敏感性负债时,金融机构的重定价缺口为正。()