理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是（）：
A: 向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B: 收集与客户现金规划有关的信息.如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C: 引导客户编制月（年）度的收入支出表
D: 确定现金及现金等价物的额度
A: 向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B: 收集与客户现金规划有关的信息.如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C: 引导客户编制月（年）度的收入支出表
D: 确定现金及现金等价物的额度
举一反三
- 理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括（）。 A: 客户的需求状况 B: 融资方式 C: 现金及现金等价物的流动性 D: 持有现金及现金等价物的机会成本
- 在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依，通常来说，现金规划包含三个步骤，分别是（）。 A: 将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置 B: 向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求 C: 形成现金规划报告，交付客户 D: 了解各种现金规划工具 E: 拜访客户
- 现金规划是为了满足个人或家庭短期需求，从而进行日常现金及现金等价物和短期融资的管理活动，现金规划需要考虑的因素不包括()。 A: 客户对金融资产流动性的要求 B: 客户收入和支出的稳定程度 C: 持有现金及现金等价物的机会成本 D: 财产分配与传承的考虑
- 现金规划只需要选择现金规划的工具，不需要考虑客户的现金需求。
- 某理财规划师正在为客户制定现金规划，根据专业理财规划的基本要求，为客户建立现金保障是十分关键的，而他为客户安排的现金储备中可以不包括（）。 A: 日常生活储备 B: 意外现金储备 C: 投资调剂现金储备 D: 家庭支援现金储备