在制定书面理财规划方案过程中，下列表述错误的是（）。
A: 要让客户及时做决定，以免错过投资机会
B: 对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明
C: 要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑
D: 使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议
A: 要让客户及时做决定，以免错过投资机会
B: 对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明
C: 要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑
D: 使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议
举一反三
- 专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，需要注意下列哪些事项？（） A: 使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议 B: 对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明 C: 给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议 D: 建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议 E: 必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认
- 标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是（）。 A: 制定并向客户提交理财规划方案 B: 收集客户信息并帮助客户确定理财目标 C: 就方案进行投资收益的分析选择最佳方案 D: 执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
- 《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是（）。 A: 建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案 B: 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行 C: 分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案 D: 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
- 下列关于制定理财规划方案，表述错误的是（）。 A: 税收筹划、投资规划、退休养老计划、教育投资规划都属于单项理财规划方案 B: 理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的 C: 单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面” D: 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
- 理财规划方案包括单项理财目标的规划和综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。