个险营销员应向客户提供保险条款、产品说明书和投保提示书，主动告知有关重要信息，确保投保人完整填写投保单等投保资料，阅读并知晓合同内容，并亲笔签名。个险营销员不得代替投保人填写投保资料，不得代替客户抄录风险提示语句及代签名，不得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字。
举一反三
- 保险销售人员在展业过程中，以下（）是符合监管要求的展业行为。 ①在投保人填写投保单时，说明填写投保单的注意事项，帮助投保人阅读并充分理解投保资料 ②在投保人填写投保单前，应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书 ③不得阻碍客户履行告知义务或诱导客户不如实告知 ④不得代替投保人填写投保资料 ⑤不得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字 A: ①③④⑤ B: ①③⑤ C: ①②③④ D: ①②③④⑤
- 向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签名：（）。 A: “本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点” B: “本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点” C: “本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性” D: “本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”
- 保险销售行为现场同步录音录像过程中，应清晰展示的资料必须包括（） A: 投保人和被保人的有效身份证明 B: 销售人员的有效身份证明 C: 投保相关文件资料名称 D: 投保人的签名及投保人抄录的风险提示语句
- 客户办理保险业务时，一线营销人员应指导投保人填写投保单，并对投保资料的完整性和有效性进行审核，必要时徽商银行员工（）代替投保人和被保险人签名 A: 不可以 B: 可以 C: 根据需要可以 D: 以上都不对
- 向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包括投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签名：（） A: 本人已阅读保险条款 B: 产品说明书 C: 投保提示书 D: 了解本产品的特点和保单利益的不确定性