金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。
A: 客户至上
B: 利益最大化
C: 盈利最大化
D: 了解你的客户
A: 客户至上
B: 利益最大化
C: 盈利最大化
D: 了解你的客户
举一反三
- 金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的()和交易的()
- 根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求，金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查措施，具体措施包括：（)。 A: 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。 B: 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。 C: 适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。 D: 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。
- 《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，单位客户其他证照识别，首先采取标准型身份识别程序和方法。标准型身份识别的方法有（） A: 遵循“了解你的客户”的原则，核对身份信息原件是否齐全、完整 B: 了解交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人身份 C: 完整登记客户基本信息和业务办理信息 D: 留存证照复印件
- 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是（）。 A: 重新识别、调查客户身份。 B: 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。 C: 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。 D: 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
- 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括哪些（） A: 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B: 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C: 对交易及其背景情况做更为深入调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机 D: 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型