下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是( )。
A: 家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄增加,投资风险比重应逐步降低
B: 子女小时和客户年老时,注重流动性好的存款和货币基金的比重要高
C: 家庭成长期流动性较大,应减少资金向外流出
D: 家庭衰老期的收益性需求最大,投资组合中债券比重应该最高
A: 家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄增加,投资风险比重应逐步降低
B: 子女小时和客户年老时,注重流动性好的存款和货币基金的比重要高
C: 家庭成长期流动性较大,应减少资金向外流出
D: 家庭衰老期的收益性需求最大,投资组合中债券比重应该最高
举一反三
- 根据家庭生命周期理论,下列说法正确的是( )。 A: 流动性需求在客户子女很小时较大,在这些阶段,流动性较好的存款和货币基金的比重可以高一些 B: 流动性需求在客户处于家庭成熟期时最大,在这些阶段,流动性较好的存款和货币基金的比重应当高一些 C: 家庭形成期至家庭衰老期,投资债券等风险资产的比重应逐步降低 D: 家庭衰老期的收益性需求最大,因此投资组合中股票比重应该最高
- 专业理财人员根据家庭生命周期不同阶段的特征给予适当配置建议,以下说法正确的有() A: 在客户子女很小的阶段,流动性较好的存款和货币基金的比重可以高一些 B: 家庭形成期至家庭衰老期,投资股票等风险资产的比重应逐步降低 C: 家庭衰老期的收益性需求最大,投资组合中债券的比重应该最高 D: 在高原期财务投资尤其是中高风险的组合投资成为主要手段 E: 在维持期,投资组合应以固定收益投资工具为主
- 家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点,下面对于资产配置的建议描述正确的是()。 A: 客户子女很小时,对流动性需求较小,应当多配置股票等风险资产,以提高收益 B: 在客户年龄较大时,流动性需求较大,应当多配置存款、货币基金等 C: 随着家庭的成长,收入的增多,投资股票等风险资产的比重要稳步提高 D: 家庭衰老期应当多配置债券等资产 E: 随着家庭的年龄结构的增大,应当逐步减少家庭的负债
- 不同家庭生命周期的理财重点不同,资产配置也应有所不同,其中投资于股票等风险性资产的比重最大的时期是()。 A: 家庭成熟期 B: 家庭成长期 C: 家庭形成期 D: 家庭衰老期
- 家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点,其中哪个阶段对债券等固定收益类资产的配置比重最高( ) A: 家庭形成期 B: 家庭成长期 C: 家庭成熟期 D: 家庭衰老期