是指特约商户在受理银行卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助银行卡欺诈交易的行为。包括恶意倒闭、套现、洗单、虚假申请、侧录、卡号测试、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号等欺诈形式（）
A: 失窃卡欺诈
B: 商户欺诈
C: 账户盗用
D: 伪卡欺诈
A: 失窃卡欺诈
B: 商户欺诈
C: 账户盗用
D: 伪卡欺诈
举一反三
- 对商户发生以下交易的收单机构可以暂停其银行卡交易（）。 A: 受理伪卡 B: 盗录信息 C: 套现 D: 欺诈
- 虚假申请（骗领）欺诈是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请成为特约商户（）
- 对确认已出现虚假申请、信用卡套现、测录客户数据资料、泄露账户和交易信息、恶意倒闭等欺诈行为的特约商户，收单银行应当及时采取等有效的风险控制措施（） A: 撤除受理终端 B: 妥善留存交易记录等相关证据 C: 列入黑名单 D: 录入银行卡风险信息系统
- 客户层面信用风险监控中，通过（）等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况，进行客户交易行为分析。 A: A欺诈交易监控系统和统计分析 B: B评分模型和统计分析 C: C贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统 D: D欺诈交易监控系统和评分模型
- （）是指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在终端机具上装载仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。 A: 套现 B: 洗单 C: 虚假交易 D: 侧录