确认商户存在金额巨大的套现行为时，正确的处理方法是（）
A: B
B: 告知商户停止套现行为；
C: 将相关情况报省分行、人民银行和公安部门；
D: 置之不理；
E: 从后台停止客户交易
A: B
B: 告知商户停止套现行为；
C: 将相关情况报省分行、人民银行和公安部门；
D: 置之不理；
E: 从后台停止客户交易
举一反三
- “套现高风险商户”是指在一个完整的自然月中，套现交易同时达到以下条件的商户：（）。 A: 商户月套现交易金额超过10万元人民币（不含10万元人民币） B: 商户月套现交易笔数超过5笔（不含5笔） C: 商户月套现交易金额占其跨行交易金额的比率达到20%或以上 D: 商户月套现交易金额超过5万元人民币（不含5万元人民币）
- 对于商户产生的套现行为，以下描述正确的是（） A: 银联数据中该商户全部都是信用卡刷卡，就要预防该商户是否产生套现行为 B: 某商户平均月现金流一直在30万左右，突然有一个月增加到50万，则该商户可能有套现 C: 商户套现对银行造成不了损失 D: 为预防商户套现，要做到对银联数据及时分析总结
- 商户套现的欺诈特征不包括（） A: 为降低套现成本，套现商户多为扣率较低、按笔或按月交纳刷卡手续费的商户 B: 要求用个人账户充当银行卡结算账户 C: 单笔交易金额大或者日均交易额突然增大，且多数为大额、整数交易 D: 以餐饮类商户居多
- 对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象，确认为套现等欺诈情况的商户，收单机构应及时监控和调查处理。
- 直联pos商户套现属于（）行为。 A: 合理、合法 B: 合理、不合法 C: 违法 D: 合法、不合理