“套现高风险商户”是指在一个完整的自然月中,套现交易同时达到以下条件的商户:()。
A: 商户月套现交易金额超过10万元人民币(不含10万元人民币)
B: 商户月套现交易笔数超过5笔(不含5笔)
C: 商户月套现交易金额占其跨行交易金额的比率达到20%或以上
D: 商户月套现交易金额超过5万元人民币(不含5万元人民币)
A: 商户月套现交易金额超过10万元人民币(不含10万元人民币)
B: 商户月套现交易笔数超过5笔(不含5笔)
C: 商户月套现交易金额占其跨行交易金额的比率达到20%或以上
D: 商户月套现交易金额超过5万元人民币(不含5万元人民币)
A,B,C
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举一反三
- 商户套现的欺诈特征不包括() A: 为降低套现成本,套现商户多为扣率较低、按笔或按月交纳刷卡手续费的商户 B: 要求用个人账户充当银行卡结算账户 C: 单笔交易金额大或者日均交易额突然增大,且多数为大额、整数交易 D: 以餐饮类商户居多
- 对于商户产生的套现行为,以下描述正确的是() A: 银联数据中该商户全部都是信用卡刷卡,就要预防该商户是否产生套现行为 B: 某商户平均月现金流一直在30万左右,突然有一个月增加到50万,则该商户可能有套现 C: 商户套现对银行造成不了损失 D: 为预防商户套现,要做到对银联数据及时分析总结
- 信用卡借于他人使用,套现次数只有2次,每笔交易金额2万元,不算套现。()
- 信用卡套现商户通常存在以下风险特征: A: 商户基础资料不完善,资料中明显不一致,不合理 B: 注册资本、营业面积小的中小企业和个体户 C: 低扣率或者零扣率商户 D: 交易金额与笔数与登记经营活动内容明显不符
- 确认商户存在金额巨大的套现行为时,正确的处理方法是() A: B B: 告知商户停止套现行为; C: 将相关情况报省分行、人民银行和公安部门; D: 置之不理; E: 从后台停止客户交易
内容
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商户套现的欺诈特征不包括() A: 商户规模较小,从业人员少,经营不规范 B: 基本为主动上门要求签约的商户 C: 单笔交易金额大或者日均交易额突然增大,且多数为大额、整数交易 D: 以餐饮类商户居多
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对商户发生以下交易的收单机构可以暂停其银行卡交易()。 A: 受理伪卡 B: 盗录信息 C: 套现 D: 欺诈
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不容易发生套现的商户类型() A: 提供中介、咨询服务的商户 B: 批发类商户 C: 小型经贸公司 D: 大型商场
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对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象,确认为套现等欺诈情况的商户,收单机构应及时监控和调查处理。
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发现商户存在以下情形的确认为套现() A: 商户倒闭关门,POS设备丢失、移机、拆机、违规安装信息盗录装置。 B: 签购单没有客户签名,或由一人签名 C: 疑似套现交易金额巨大,与实体经济活动严重不符,或无销货清单。 D: POS终端使用情况是否正常,是否出现争议交易,单据是否有持卡人签名