“套现高风险商户”是指在一个完整的自然月中，套现交易同时达到以下条件的商户：（）。
A: 商户月套现交易金额超过10万元人民币（不含10万元人民币）
B: 商户月套现交易笔数超过5笔（不含5笔）
C: 商户月套现交易金额占其跨行交易金额的比率达到20%或以上
D: 商户月套现交易金额超过5万元人民币（不含5万元人民币）
A: 商户月套现交易金额超过10万元人民币（不含10万元人民币）
B: 商户月套现交易笔数超过5笔（不含5笔）
C: 商户月套现交易金额占其跨行交易金额的比率达到20%或以上
D: 商户月套现交易金额超过5万元人民币（不含5万元人民币）
举一反三
- 商户套现的欺诈特征不包括（） A: 为降低套现成本，套现商户多为扣率较低、按笔或按月交纳刷卡手续费的商户 B: 要求用个人账户充当银行卡结算账户 C: 单笔交易金额大或者日均交易额突然增大，且多数为大额、整数交易 D: 以餐饮类商户居多
- 对于商户产生的套现行为，以下描述正确的是（） A: 银联数据中该商户全部都是信用卡刷卡，就要预防该商户是否产生套现行为 B: 某商户平均月现金流一直在30万左右，突然有一个月增加到50万，则该商户可能有套现 C: 商户套现对银行造成不了损失 D: 为预防商户套现，要做到对银联数据及时分析总结
- 信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）
- 信用卡套现商户通常存在以下风险特征： A: 商户基础资料不完善，资料中明显不一致，不合理 B: 注册资本、营业面积小的中小企业和个体户 C: 低扣率或者零扣率商户 D: 交易金额与笔数与登记经营活动内容明显不符
- 确认商户存在金额巨大的套现行为时，正确的处理方法是（） A: B B: 告知商户停止套现行为； C: 将相关情况报省分行、人民银行和公安部门； D: 置之不理； E: 从后台停止客户交易