在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中,正确的有( )。
A: 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
B: 商业银行应针对理财业务而临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C: 按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
D: 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E: 商业银行应按照审慎经营原则,设计符合整体经营策略的理财产品(计划),应做好充分的市场调研工作,细分客户群,针对不同日标客户群体的特点,设计相应的理财产品(计划)
A: 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
B: 商业银行应针对理财业务而临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C: 按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
D: 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E: 商业银行应按照审慎经营原则,设计符合整体经营策略的理财产品(计划),应做好充分的市场调研工作,细分客户群,针对不同日标客户群体的特点,设计相应的理财产品(计划)
举一反三
- 在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有()。 A: 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管 B: 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况 C: 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告 D: 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批 E: 商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责,采取充分的隔离措施,避免利益冲突可能给客户造成的损害
- 在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有()。 A: 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管 B: 商业银行对相关风险的评估测算,应当按照有关规定采用适宜、有效的方法,并应保证相关风险评估测算的一致性 C: 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告 D: 按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额 E: 商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责,采取充分的隔离措施,避免利益冲突可能给客户造成的损害
- 个人理财业务的风险管理应包括()的管理。 A: 商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险 B: 商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险 C: 商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险 D: 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险 E: 理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险
- 个人理财业务的风险应包括()。 A: 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险 B: 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险 C: 理财产品无法实现高收益的风险 D: 商业银行进行有关资产管理中面临的风险 E: 商业银行进行有关投资操作中面临的风险
- 个人理财业务的风险管理应包括()。 A: 理财产品包含的相关交易工具的流动性风险 B: 理财产品包含的相关交易工具的市场风险 C: 商业银行进行有关投资操作面临的操作风险 D: 综合理财服务中面临的法律风险 E: 商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险