在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（）。
A: 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B: 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
C: 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
D: 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E: 商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害
A: 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B: 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
C: 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告
D: 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E: 商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害
举一反三
- 在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（）。 A: 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管 B: 商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性 C: 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告 D: 按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额 E: 商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害
- 在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有( )。 A: 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况 B: 商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等 C: 按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额 D: 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批 E: 商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)
- 下列关于内部控制的说法。不正确的是（）。 A: 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管 B: 商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门 C: 应当将银行资产与客户资产分开管理 D: 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
- 建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有()。 A: 个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告 B: 商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核 C: 个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管 D: 因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方 E: 商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同
- 建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有（）。 A: 个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告 B: 商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核 C: 个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管 D: 因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方 E: 商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同