下面哪个渠道不适合做客户的KYC？（）
A: 客户新开户时
B: 客户购买理财产品时
C: 重新检视客户投资风险属性时
D: 客户销户时
A: 客户新开户时
B: 客户购买理财产品时
C: 重新检视客户投资风险属性时
D: 客户销户时
D
举一反三
- 商业银行在销售理财产品时要根据客户的风险承受能力向其提供相适应的理财产品，并将理财客户分为有投资经验的客户和无投资经验的客户。其中，仅适合有投资经验客户投资的理财产品金额不得低于八万元人民币。（）
- 客户咨询理财时，大堂人员可直接为客户介绍理财产品
- 一般而言，（）是客户拜访的最佳时机。 A: 客户在使用产品遇到问题时 B: 客户购买的产品出故障时 C: 客户购买的产品需要维修时 D: 客户想再次购买时 E: 发现休眠客户时
- 向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（） A: 了解客户的风险偏好 B: 评估客户的财务状况 C: 掩饰理财产品的风险状况 D: 了解客户的风险承受能力
- 保险的营销要点包括（）。 A: 发现客户购买国债或办理一年以上的定期存款时 B: 遇到国债或定期存款到期，客户想转存或销户时 C: 发现客户的账户内有一些余额，很长时间内不会动用时 D: 当客户办理活期开户 E: 当客户有子女教育、养老计划时或客户要购买五年期国债及主动了解保险时 F: 遇到客户主动咨询理财产品时
内容
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银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有（）。 A: 客户的投资渠道偏好 B: 客户的风险特征 C: 客户的知识结构 D: 客户的个人性格 E: 客户的生活方式
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理财客户购买信托产品时，需要考虑的风险因素包括
- 2
根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该()。 A: 了解客户的风险偏好 B: 了解客户的风险认知能力 C: 评估客户的财务状况 D: 替客户决定合适的投资产品 E: 向客户销售适宜的投资产品
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某银行理财经理在向客户销售理财产品时，以下哪些行为是不允许的（） A: 代客户填写理财协议 B: 代客户抄写风险提示语句 C: 代客户保管理财协议 D: 代客户在理财协议上签名
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理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》，填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认，并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是（）。 A: 同一客户在同一网点多次购买理财产品，每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》 B: 同一客户在同一网点多次购买理财产品，可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》 C: 客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期半年，如问卷过期，需重新填写） D: 客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期一年，如问卷过期，需重新填写）