商业银行采用( )计量信用风险加权资产的,贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。
A: 内部评级法
B: 内部模型法
C: 权重法
D: 高级计量法
A: 内部评级法
B: 内部模型法
C: 权重法
D: 高级计量法
举一反三
- 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。
- 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于贷款损失准备（）的部分。 A: 最低要求 B: 最高要求 C: 基本要求 D: 统一要求
- 商业银行二级资本包括（） A: 二级资本工具及其溢价 B: 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备不超过信用风险加权资产的1.25%。 C: 商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可不超过信用风险加权资产的0.6%。 D: 少数股东资本可计入部分。
- 《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定的计算方法包括（）。 A: 对于信用风险资产，商业银行可以采用内部评级初级法 B: 对于信用风险资产，商业银行可以采用内部评级高级法 C: 对于市场风险资产，商业银行可以采用内部模型法 D: 对于操作风险资产，商业银行可以采用基本指标法 E: 三大风险资产均可采用标准法
- 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，下列关于商业银行贷款损失准备管理与监管的说法，不正确的包括（）。 A: 商业银行制定的贷款损失准备管理制度应包括贷款损失准备计提政策、程序、方法和模型 B: 商业银行应当在半年度、年度财务报告中披露本期贷款损失准备计提、转回、核销数额 C: 商业银行向银行业监管机构提供贷款损失准备相关信息的频率是每季度一次 D: 商业银行贷款损失准备连续三个月低于监管标准的，银行业监管机构向商业银行发出风险提示，并提出整改要求