商业银行二级资本包括（）
A: 二级资本工具及其溢价
B: 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备不超过信用风险加权资产的1.25%。
C: 商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可不超过信用风险加权资产的0.6%。
D: 少数股东资本可计入部分。
A: 二级资本工具及其溢价
B: 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备不超过信用风险加权资产的1.25%。
C: 商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可不超过信用风险加权资产的0.6%。
D: 少数股东资本可计入部分。
举一反三
- 可计入二级资本的超额贷款损失准备不得超过信用风险加权资产的（） A: 0.3% B: 1% C: 1.25% D: 2%
- 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。
- 《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为（）。 A: 信用风险加权资产+市场风险资本 B: 信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本 C: （信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本）×12.5 D: 信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）×12.5
- 商业银行采用( )计量信用风险加权资产的,贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。 A: 内部评级法 B: 内部模型法 C: 权重法 D: 高级计量法
- 《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为（）。 A: 信用风险加权资产＋市场风险资本要求 B: 信用风险加权资产＋市场风险资本要求＋操作风险资本要求 C: （信用风险加权资产＋市场风险资本要求＋操作风险资本要求）×12.5 D: 信用风险加权资产＋（市场风险资本要求＋操作风险资本要求）×12.5