下列情形中，银行机构有权拒绝开户的是（）。
A: 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B: 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C: 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
A: 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B: 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C: 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
A,B,C
举一反三
- 开户机构应严格审查异常开户行为，必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有（ ）。 A: 个人无合理理由执意开立多个账户 B: 个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的 C: 开户理由账户用途与客户身份（如年龄职业等）不相符的 D: 代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人老年人学生无职业者等开立账户 E: 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
- 对单位信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位拒绝出示的,应当拒绝开户（）
- 客户身份信息存在疑义，被要求出示辅助证件但拒绝出示的，银行有权拒绝开户（）
- 对客户身份信息存在疑异，要求出示辅助证件，若客户拒绝出示，我行有权拒绝为该客户开立银行账户（）
- 出现以下情形的，开户机构不得拒绝个人开户 A: 被列入跨行频繁开户信息名单的 B: 拒不配合客户身份识别的 C: 有组织同时或者分批开户的、或有可疑人员陪同开户的 D: 有明显理由怀疑客户开立账户存在账户买卖或者从事违法犯罪活动的
内容
- 0
监督检查人员少于2人或者未出示合法证件的，被检查单位和个人有权拒绝。
- 1
【多选题】下列关于银行结算账户的表述错误的为() A. 任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户 B. 银行有权拒绝任何单位或个人查询 C. 银行不得为任何单位或者个人冻结、扣划款项，不得停止单位、个人存款的正常支付 D. 存款人均可以开立一个基本存款账户
- 2
在开户过程中观察到开户人明显按他人指令操作，经询问开户人拒绝或含糊回答工作人员提问；或有明确理由怀疑开户人开立账户后将出借、出卖账户或从事违法犯罪活动的，客服经理应拒绝开户。
- 3
加强对异常开户行为的审核，对单位身份信息存在疑义，有权拒绝开户。（)
- 4
个人开立Ⅲ类户时，必须出示身份证件，填写个人姓名、身份证件号码、绑定账户账号和联系方式等基本信息才可开户。（）