出现以下情形的，开户机构不得拒绝个人开户
A: 被列入跨行频繁开户信息名单的
B: 拒不配合客户身份识别的
C: 有组织同时或者分批开户的、或有可疑人员陪同开户的
D: 有明显理由怀疑客户开立账户存在账户买卖或者从事违法犯罪活动的
A: 被列入跨行频繁开户信息名单的
B: 拒不配合客户身份识别的
C: 有组织同时或者分批开户的、或有可疑人员陪同开户的
D: 有明显理由怀疑客户开立账户存在账户买卖或者从事违法犯罪活动的
A
举一反三
- 在开户过程中观察到开户人明显按他人指令操作，经询问开户人拒绝或含糊回答工作人员提问；或有明确理由怀疑开户人开立账户后将出借、出卖账户或从事违法犯罪活动的，客服经理应拒绝开户。
- 开户机构应严格审查异常开户行为，必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有（ ）。 A: 个人无合理理由执意开立多个账户 B: 个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的 C: 开户理由账户用途与客户身份（如年龄职业等）不相符的 D: 代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人老年人学生无职业者等开立账户 E: 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
- 下列情形中，银行机构有权拒绝开户的是（）。 A: 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。 B: 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。 C: 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
- 哪些情况下开户机构可以拒绝个人开户 A: 不配合进行身份识别 B: 有可以人员陪同开户 C: 法律法规明确规定的可拒绝开户情形 D: 无民事行为能力，有代理人
- 如遇对个人客户情况不了解，对客户开户目的存有疑问，但无明显理由拒绝开户的，或无法拒绝开户的，下列做法正确的是？ A: 为客户开通二类、三类账户以满足日常需要 B: 根据客户要求开立相应账户 C: 审慎为客户开通非柜面业务或设置合理的非柜面限额 D: 拒绝为客户开户
内容
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柜面尽职调查过程中如发现存在可疑开户情形的，需区分非简易开户和简易开户办理开户手续。以下哪些是可疑开户情形( )。 A: 法定代表人(或单位负责人)对经营规模及业务背景不熟悉、开户意愿可疑 B: 企业名称由任意生僻字组成 C: 法定代表人年龄小于22 周岁或大于65 周岁 D: 不配合银行客户身份识别和开户审核
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个人重点关注客户包括（） A: 涉案账户开户人 B: 开户6个月未动账账户 C: 惩戒账户开户人 D: 多人使用同一手机号码开户人
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网点在办理个人结算账户开户业务时要严格审核客户是否存在异常开户特征。询问客户（ ）等信息，审核是否合理。 A: 职业 B: 工作单位 C: 住所地或者工作单位地址 D: 开户用途
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企业存在异常开户情形的，应当采取、强化客户尽职调查等措施（） A: 暂停开户 B: 延长开户审查期限 C: 拒绝开户
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企业客户要成为网上银行注册客户。首先要在农信社开立（），然后需到账户原开户机构申请注册开户。