某企业3个月以后需要支付100万美元，当时的即期汇率为¥6.90/$。为了规避汇率风险，企业从银行借入人民币并将其兑换为美元存入银行。美元3个月的存款利率为1%，人民币3个月的贷款利率为1.5%。如果3个月以后用美元的银行存款本息归还应付款，则3个月到期时，人民币贷款的本息和是（ ）万元。
A: 683.51
B: 711.45
C: 693.42
D: 645.73
A: 683.51
B: 711.45
C: 693.42
D: 645.73
举一反三
- 某企业3个月以后需要支付100万美元,当时的即期汇率为¥7.10/$。为了规避美元汇率上升的风险并固定将来支付的人民币的数额,企业从银行借入人民币并将其兑换为美元存入银行。美元3个月的存款利率为1%,人民币3个月的贷款利率为1.5%。如果3个月以后用美元的银行存款本息归还应付款,则3个月到期时,人民币贷款的本息和是( )万元,结果保留到小数点后2位。 A: 639.28 B: 713.51 C: 723.17 D: 751.24
- 假定某日市场上美元对人民币的即期汇率为1美元=6.9元人民币，美元12个月利率为2%，人民币12个月利率为3%，则美元对人民币12个月的远期汇率为（ ）
- 某工艺品公司2012年4月25日向银行借入一笔金额80万美元,期限半年的贷款。利率采用3个月浮动利率,利息转入贷款本金。借款日美元3个月浮动利率为6.15%,7月25日美元3个月浮动利率为6.43%。该企业于贷款到期日从其美元存款账户偿还全部贷款本息。
- 假定某日市场上美元对人民币的即期汇率为1美元=6.9元人民币，美元12个月利率为2%，人民币12个月利率为3%，则美元对人民币12个月的远期汇率为（） A: 6.83 B: 6.97 C: 7.25 D: 6.9
- 假定某日市场上美元对人民币的即期汇率为1美元=6.8元人民币,美元6个月利率为年利4%,12个月利率为6%;人民币6个月利率为年利2%,12个月利率为3%。请根据上述资料计算美元对人民币6个月和12个月的远期汇率。