下列关于FRA的说法中，不正确的是（ ）。
A: 由于FRA的交割日是在名义贷款期末，因此交割额的计算不需要进行贴现
B: 远期利率是由即期利率推导出来的未来一段时间的利率
C: 从本质上说，FRA是在一固定利率下的远期对远期贷款，只是没有发生实际的贷款支付
D: 远期利率协议是一种基于利率的衍生产品
A: 由于FRA的交割日是在名义贷款期末，因此交割额的计算不需要进行贴现
B: 远期利率是由即期利率推导出来的未来一段时间的利率
C: 从本质上说，FRA是在一固定利率下的远期对远期贷款，只是没有发生实际的贷款支付
D: 远期利率协议是一种基于利率的衍生产品
举一反三
- 下列关于FRA的说法中,不正确的是:) A: 远期利率是由即期利率推导出来的未来一段时间的利率。 B: 从本质上说，FRA是在一固定利率下的远期对远期贷款，只是没有发生实际的贷款支付。 C: 由于FRA的交割日是在名义贷款期末，因此交割额的计算不需要进行贴现。 D: 出售一个远期利率协议，银行需创造一个远期贷款利率；买入一个远期利率协议，银行需创造一个远期存款利率。
- 远期利率协议(Forward rate agreement, FRA)
- 即期利率是远期利率的算术平均数，而远期利率可以看成是未来某一段时期借款或贷款的边际成本。
- 担心未来利率水平上涨的人，通过签订远期利率协议（FRA），以确定的利率借入名义本金，可以规避利率上涨的风险。
- 我国2000年之后最早推出的利率衍生产品是（ ） A: 债券远期 B: 利率互换 C: FRA D: 国债期货