风险为本方法（RBA）是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。
对
举一反三
- 银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行（ ）。 A: 洗钱和恐怖融资风险评估 B: 洗钱风险评估 C: 恐怖融资风险评估 D: 逃税风险评估
- 根据人民银行最新发布的《中国洗钱和恐怖融资风险评估报告》。保险行业洗钱剩余风险等级为() A: 低级风险 B: 中级风险 C: 高级风险
- 金融情报机构的核心功能包括（） A: 接收涉及洗钱和恐怖融资的信息 B: 分析涉及洗钱和恐怖融资的信息 C: 移交涉及洗钱和恐怖融资的信息 D: 培训报告机构人员 E: 对报告机构进行合规监管
- 银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则
- 以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容（） A: 在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B: 在低风险情形下，允许采取简化措施 C: 如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施 D: 如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施
内容
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银行业金融机构应当对跨境业务开展尽职调查和交易检测工作，做（）防控。 A: 洗钱风险 B: 制裁风险 C: 恐怖融资风险 D: 破产风险
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根据《安徽农村商业银行系统洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，内控措施有效性划分为非常有效、较有效、一般有效、低 效、无效五级，60 分≤内控措施有 效性＜80 分，则内控措施有效性为（ ）。 A: 非常有效 B: 较有效 C: 一般有效 D: 低效
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发现支付机构存在涉嫌洗钱、恐怖融资或逃税等可疑交易行为的，应及时向（）。（） A: 人民银反行洗钱主管部门报告 B: 本*行反洗钱主管部门报告 C: 公安机关 D: 以上都对
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各机构识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险 时，应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则，分析客户提供的交 易材料之间是否能相互印证、逻辑合理
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【多选题】金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素()。 A. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告 B. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告 C. 本机构出具的反洗钱监管意见 D. 本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论