金融理财是针对客户提供的综合金融服务（）
A: 一生
B: 有阶段
C: 现阶段
D: 理财需求
A: 一生
B: 有阶段
C: 现阶段
D: 理财需求
A
举一反三
- 【多选题】对个人理财理解正确的有() A. 个人理财不是客户自己理财,而是专业人员提供资产管理服务。 B. 个人理财不是投资理财 C. 个人理财不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生的理财过程。 D. 个人理财不是产品推销,而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。 E. 个人理财不包括对客户提供的非金融服务
- 理财规划不局限于向客户提供某种单一的金融产品，是针对客户的综合的需求进行有针对性的金融服务组合创新。
- 金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为（）。 A: 生活理财和投机理财 B: 生活理财和消费理财 C: 消费理财和投资理财 D: 生活理财和投资理财
- 个人理财是一种综合理财服务，是针对客户整个一生全过程而非某个阶段的规划，客户需要的是一个理财规划的全过程服务。
- 基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对（）的一种综合性金融服务。 A: 客户某时期 B: 客户一生 C: 客户大规模资金 D: 客户闲散资金
内容
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基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对客户一时需要的一种综合性金融服务。（）
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金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是（）。 A: 投资收益最大化 B: 个人一生效用的最大化 C: 个人资产分配合理化 D: 财产的保值和升值
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关于理财说法错误的是（） A: 理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新 B: 理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品 C: 国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要” D: 个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项
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关于理财，下列说法正确的是（）。 A: 个人理财范围：从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。 B: 理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。 C: 国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。 D: 理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
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目前，我国个人理财市场根据不同金融行业分割的特点非常明显，其中最根本的原因在于( )。 A: 我国实行分业经营、分业管理的金融体制 B: 金融理财师职业能力有限，无法提供全方位的金融理财服务 C: 各类金融机构提供个人理财服务的比较优势存在差异 D: 全国各类金融行业的发展阶段不同 E: 客户所需的金融理财服务需求不同