个人理财是一种综合理财服务，是针对客户整个一生全过程而非某个阶段的规划，客户需要的是一个理财规划的全过程服务。
对
举一反三
- 【多选题】对个人理财理解正确的有() A. 个人理财不是客户自己理财,而是专业人员提供资产管理服务。 B. 个人理财不是投资理财 C. 个人理财不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生的理财过程。 D. 个人理财不是产品推销,而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。 E. 个人理财不包括对客户提供的非金融服务
- 理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）
- 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）
- 金融理财是针对客户提供的综合金融服务（） A: 一生 B: 有阶段 C: 现阶段 D: 理财需求
- 关于理财规划安排，正确的步骤应该是（）。 A: 建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务 B: 建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务 C: 收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务 D: 收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
内容
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（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。 A: 个人贷款 B: 个人理财 C: 理财规划 D: 理财筹划
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个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。（）
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理财规划流程的6个工作步骤是 A: 理财营销、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、总结提升和持续理财服务 B: 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务 C: 调查个人（客户）信息、进行客户公关、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、总结提升和持续理财服务 D: 调查个人（客户）信息、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、进行高级理财服务
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与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点有（）。 A: 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务 B: 综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理 C: 综合理财服务所产生的投资收益和风险由客户自行承担 D: 综合理财服务更强调个性化的服务 E: 按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财规划两个类型
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理财规划师进行全过程理财规划要分析和评估客户生活各个方面的财务状况。()