在业务开展过程中，严禁员工与客户之间存在异常资金往来行为，具体包括（）
A: 员工与本人管户的授信客户、中介机构和经销商等的资金往来；
B: 员工参与和客户之间的资金贷借、融资担保、集资经商等活动；
C: 员工利用个人账户归集客户资金、套取现金；
D: 利用工作和职务之便，为本人及亲属提供特殊便利
A: 员工与本人管户的授信客户、中介机构和经销商等的资金往来；
B: 员工参与和客户之间的资金贷借、融资担保、集资经商等活动；
C: 员工利用个人账户归集客户资金、套取现金；
D: 利用工作和职务之便，为本人及亲属提供特殊便利
A,B,C,D
举一反三
- 员工个人账户、关联账户与个人客户账户之间发生非正常资金往来，资金往来形式包括直接往来和（） A: 现金存款 B: 内部账过渡 C: 现金取款
- 员工应廉洁奉公、自警自律，应做到（） A: 不得参与客户之间资金贷借、融资担保、集资经商等活动 B: 不得违反规定，从事经商或有偿中介活动 C: 不得贪污、挪用、盗窃、私分、侵占我行或客户资金、财产 D: 不得利用客户信息从事与本职工作无关的各类活动，不得传播、散布客户信息或利用客户信息谋利
- 严禁员工与客户发生资金往来。
- 以下属于我行员工禁止行为的是（） A: 以各种形式参与民间借贷、违规担保、地下钱庄和非法集资等活动 B: 充当资金掮客 C: 利用本人或本人控制的银行账户与客户账户发生异常资金往来。 D: 向经办人或关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
- 员工与客户往来违规行为包括（） A: 代管他人账户或利用客户账户过渡个人资金以及通过本人或他人账户归集、过渡银行或客户资金的 B: 为客户出租、出借账户提供方便 C: 以实际控制的个人结算账户代办存款、代客还贷、代办结算、调剂资金 D: 借用客户资金或出借账户、资金给客户使用
内容
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禁止我行员工个人账户与单位客户账户间的非正常资金往来
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以下关于员工行为的说法，哪些属于规章制度禁止的行为（） A: 参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动 B: 参与委托贷款、借冒名贷款等 C: 高息揽存或与中介机构合作违规揽存，违规出具担保承诺书、虚假资信证明 D: 向他人提供与自已经济实力不符的个人担保或向民间借贷资金提供担保 E: 参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动
- 2
“不当利益输送行为”的具体表现有哪些？（） A: 银行违规向关系人发放信用贷款；接受关系人以中国人民银行的股权作为质押并提供授信 B: 员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、过桥融资、为他人提供担保、经商办企业等 C: 员工违规查询、泄露、倒卖客户信息；利用职务上的便利贪污、挪用、侵占中国人民银行或者客户资金，包括内外勾结骗取银行信贷资金，或员工盗取银行内部及客户资金等 D: 上述三项都是
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银行员工下列行为被监管部门所禁止（） A: 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来 B: 银行员工为亲属和朋友代开账户 C: 银行员工为客户垫款.提取现金.购汇 D: 以上都是
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职业操守方面，说法正确的是：（） A: 允许员工从事股票交易活动 B: 严禁与客户发生不正当大额资金往来，或协助客户伪造、变造、粉饰相关资料或隐瞒客户重大风险信息，或向客户收取、索要好处 C: 严禁在商务活动中收受客户或其他关系人的各种礼品及任何好处 D: 严禁参与经营性民间借贷、融资、集资等活动；与典当行、小额贷款公司、担保公司、资金“掮客”等第三方机构或个人有资金往来；充当社会融资“掮客”，介绍他人参与第三方机构或个人组织的社会融资活动